Portrait de l’investisseur

Pour établir votre profil d'investisseur et définir votre stratégie, nous vous écoutons et tenons compte de votre situation personnelle, de vos objectifs et de vos besoins.

Avant de déterminer une stratégie de placement adaptée à vos besoins et à vos attentes, il est important de connaître votre profil d’investisseur. Pour cela, il est nécessaire de se poser les bonnes questions:

Votre situation personnelle

En premier lieu, votre profil d’investisseur doit correspondre à votre personnalité mais aussi à vos connaissances et à votre expérience en matière de placements.

• À combien s’élève votre patrimoine?
• Quel est le pourcentage que vous souhaitez investir?
• De combien de liquidités vous faut-il disposer pour assurer votre confort au jour le jour?

Votre situation familiale est également un facteur à prendre en compte dans une optique de prévoyance.

Vos objectifs

Il s’agit ici de vous interroger sur vos projets à court, moyen ou long terme. En effet, plus la durée d’investissement sera longue, plus les possibilités de placement seront nombreuses et variées. Parallèlement, sachez que de nombreux instruments de placement vous permettent d’alléger votre charge fiscale.

• Sur quelle période souhaitez-vous placer votre patrimoine?
• Quel rendement attendez-vous de votre investissement?
• Quand et comment souhaitez-vous profiter de vos bénéfices?
• Et surtout, quels risques êtes-vous prêts à prendre?

Après avoir fait un bilan complet de votre situation et de vos objectifs, votre profil est défini selon différentes catégories correspondant à une stratégie de placement adaptée. Ainsi, votre portefeuille sera constitué de plusieurs instruments en fonction de la durée de votre placement, de vos attentes en matière de rendement et également de votre goût du risque.

En règle générale, le risque encouru varie selon le pourcentage d’actions dans votre portefeuille. Plus vous avez d’actions, plus le risque est grand et inversement.