Il s’agit ici de vous interroger sur vos projets à court, moyen ou long terme. En effet, plus la durée d’investissement sera longue, plus les possibilités de placement seront nombreuses et variées. Parallèlement, sachez que de nombreux instruments de placement vous permettent d’alléger votre charge fiscale.

• Sur quelle période souhaitez-vous placer votre patrimoine?
• Quel rendement attendez-vous de votre investissement?
• Quand et comment souhaitez-vous profiter de vos bénéfices?
• Et surtout, quels risques êtes-vous prêts à prendre?

Après avoir fait un bilan complet de votre situation et de vos objectifs, votre profil est défini selon différentes catégories correspondant à une stratégie de placement adaptée. Ainsi, votre portefeuille sera constitué de plusieurs instruments en fonction de la durée de votre placement, de vos attentes en matière de rendement et également de votre goût du risque.

En règle générale, le risque encouru varie selon le pourcentage d’actions dans votre portefeuille. Plus vous avez d’actions, plus le risque est grand et inversément.