Kundeneinstufung

Bei Wertpapierdienstleistungen und Zusatzleistungen sind Banken im Rahmen von MiFID II verpflichtet, ihre Kunden in drei Kategorien einzuteilen:

Kleinanleger (nachstehend „Privatkunden“ genannt) oder
Professionelle Kunden oder
Geeignete Gegenparteien.

Der Schutz der Kunden hängt von ihrer Einstufung in eine dieser Kategorien ab, je nach ihrem Kenntnisstand in Bezug auf Finanzinstrumente und Finanzdienstleistungen und ihre Fähigkeit, die damit verbundenen Risiken zu tragen. Bei Banque Raiffeisen werden Kunden automatisch als Privatkunden eingestuft und genießen somit den höchsten Schutz.

Kunden können unter bestimmten Bedingungen und im Einklang mit den geltenden Bestimmungen eine Änderung ihrer Einstufung beantragen.

Anlegerprofil

Mit Hilfe eines von Ihnen ausgefüllten Fragebogens erstellt die Bank Ihr Anlegerprofil anhand folgender Aspekte:

Ihre Kenntnisse und Erfahrungen mit Anlagedienstleistungen und Finanzinstrumenten,
Ihre finanzielle Situation, einschließlich Ihrer Fähigkeit, Verluste zu tragen,
Ihr Anlagehorizont und Ihre Anlageziele, einschließlich Ihrer Risikotoleranz und Ihrer Nachhaltigkeitspräferenzen.

Die Erhebung dieser Informationen ist ein wichtiger Schritt, denn sie ermöglichen uns, Ihre Interessen optimal zu wahren und Ihnen Dienstleistungen oder Produkte zu empfehlen, die auf Ihr Anlegerprofil abgestimmt sind.

Aktualisierung des Anlegerprofils

Danken Sie daran, bei Änderungen Ihr Anlegerprofil zu aktualisieren: Eine neue Stelle, die Geburt eines Kindes, eine Änderung Ihres Familienstands oder der bevorstehende Ruhestand sind Situationen, die eine Anpassung Ihres Anlegerprofils erfordern.

Anlagedienstleistungen

Wenn die Bank Anlageberatung oder diskretionäre Verwaltungsdienstleistungen erbringt, darf sie nur Produkte empfehlen, die Ihrem Anlegerprofil entsprechen. Dabei berücksichtigt sie Ihre Kenntnisse, Erfahrungen, finanzielle Situation, Verlusttragfähigkeit, Anlageziele und Risikotoleranz.
Vor jeder Beratung wird eine Eignungsprüfung durchgeführt und vor jeder Transaktion wird ein Bericht (Eignungserklärung) vorgelegt.

Wenn die Bank andere Wertpapierdienstleistungen als Anlageberatung oder diskretionäre Vermögensverwaltung erbringt, muss sie auf der Grundlage Ihrer Antworten die Angemessenheit von Transaktionen beim Kauf komplexer Finanzinstrumente im Rahmen der Auftragsannahme und -übermittlung (Order Reception and Transmission, ORT) beurteilen. Diese Beurteilung basiert auf Ihren Kenntnissen und Erfahrungen. Es wird jedoch kein Test durchgeführt, wenn die Transaktionen den Kauf nicht komplexer Finanzinstrumente wie börsennotierte Aktien, Anteile an unstrukturierten OGAW, börsennotierte Anleihen usw. betreffen.

Information für Kunden

MiFID II erhöht die Anforderungen an die allgemeinen Informationen, die die Bank ihren Kunden zur Verfügung stellt, insbesondere über die Bank und ihre Dienstleistungen sowie über die Kosten und Gebühren für Wertpapierdienstleistungen / Zusatzleistungen und Finanzinstrumente.
Außerdem erhalten Sie von der Bank im Rahmen Ihres Leistungspakets während der gesamten Geschäftsbeziehung Informationen durch verschiedene Berichte wie Bestätigungen von Auftragsausführungen, Geeignetheitserklärungen, Portfoliobewertungsberichte, Wertpapieraufstellungen, Berichte bei Verlusten von 10 % im Rahmen einer Verwaltung mit umfassender Dispositionsbefugnis, jährliche Kosten- und Gebührenaufstellungen usw.

Documentation

Grundsatz der bestmöglichen Ausführung von Aufträgen und der Auswahl von Intermediären

In ihrer Politik der bestmöglichen Ausführung von Kundenaufträgen und der Auswahl von Intermediären erläutert die Bank, wie Ihre Aufträge für Finanzinstrumente mit dem Ziel ausgeführt werden, das bestmögliche Ergebnis für ihre Kunden zu erzielen. Darüber hinaus veröffentlicht die Bank jährlich Informationen über die Unternehmen, die ausgewählt wurden, um die Aufträge ihrer Kunden im Vorjahr auszuführen.

Vorbeugung von und Umgang mit Interessenkonflikten

Die Bank verfügt über organisatorische Rahmenbedingungen und Maßnahmen, um Interessenkonflikte zu vermeiden, zu erkennen und zu verwalten, die im Rahmen der Erbringung von Dienstleistungen für ihre Kunden auftreten können; Sie finden eine Zusammenfassung der Politik zur Vorbeugung und Erkennung von sowie zum Umgang mit Interessenkonflikten der Bank.

Anlegerleitfaden

Weitere Informationen finden Sie im Anlegerleitfaden.

MiFID II

Weitere Informationen

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Anlage-Ratgeber

Richtline zur bestmöglichen Ausführung von Aufträgen und Auswahl von Finanzintermediären

Zentrale Elemente der Politik der Banque Raiffeisen zur Vorbeugung, Erkennung und Regelung von Interessenskonflikten

Bericht über ausgewählte Wertpapierfirmen

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