Diskretionäre Vermögensverwaltung R-Gestion

R-Gestion richtet sich an Anleger, die von der Kompetenz unserer Spezialisten im Bereich diskretionäre Vermögensverwaltung profitieren möchten. Nach der Mandatserteilung werden Sie von einem persönlichen Berater betreut, der Sie über die Entwicklung Ihres Wertpapierdepots auf dem Laufenden hält. Ihr Vermögen wird je nach Risikoprofil und der gewählten diskretionären Anlagestrategie verwaltet. Außerdem erhalten Sie vierteljährlich unsere Broschüre „Investors‘ Outlook“, vierteljährlich einen Depotauszug mit verschiedenen Performance-Kennzahlen und jährlich eine Steuerbescheinigung mit den Vermögenswerten in Ihrem Wertpapierdepot.

Sie haben Zugang zu unserer „Anleger-Hotline“ und profitieren außerdem von erheblichen Tarifvergünstigungen.

Die Directive Sustainable richtet sich an Anleger mit einem mittel- oder langfristigen Anlageziel,die in Investmentfonds mit positiven ökologischen oder sozialen Auswirkungen investieren möchten.

Mindestanlage: 125.000 Euro

Mehr Informationen zum Thema Nachhaltigkeit finden Sie hier.

Vergünstigungen

Tarifvergünstigungen

Börsenaufträge: 50 % Nachlass auf den Standardtarif
Steuerbescheinigung: kostenlos

Weitere Vorteile für Sie

Persönlicher Berater
Zugang zu unserer „Anleger-Hotline“
Unsere vierteljährliche Broschüre „Investors’ Outlook“ mit aktuellen Anlagethemen und Artikeln zu unserer makroökonomischen Einschätzung
Ein vierteljährlicher Depotauszug mit verschiedenen Performance-Kennzahlen

Tarif

Standardtarif

Jährliche Managementgebühr: 0,50 % p.a. + MwSt. (Nachlass für OPERA PLUS Mitglieder: 10 %)

ODER

Performancetarif

Jährliche Managementgebühr: 0,30 % p.a. + MwSt. (Nachlass für OPERA PLUS Mitglieder: 10 %)
Performancegebühr - nur anwendbar falls Nettoperformance > 2%: (Nettoperformance - 2%) x 0,10 p.a. + MwSt.

Unser Angebot erklärt von unseren Private Banking-Berater

R-Gestion

Unsere Richtlinien

Referenzwert

Ein Referenzwert wurde für jede Aktivaklasse aus denen sich das Portfolio zusammensetzt definiert. Diese verschiedenen Indizes ermöglichen die Berechnung eines globalen Indizes pro Anlagerichtlinie. Die trimestrielle Wertentwicklung des Portfolios R-Gestion wird mit der Wertentwicklung des globalen Indizes verglichen.

Die nachfolgende Tabelle enthält die verschiedenen Indizes pro Anlageklasse für jede Anlagerichtlinie.

Die Referenzwerte können für mehrere Anlagerichtlinien identisch sein, die Gewichtung ist jedoch je nach Strategie unterschiedlich.

Zudem wird ein schriftlicher Plan mit den zu treffenden Maßnahmen im Fall von wesentlichen Änderungen oder des Verschwindens von Referenzwerten fortlaufend aktualisiert.

Struktur nach Anlageklassen	Referenzwert
Liquiditäten	FTSE 1 Monat Eurodeposit EUR
Anleihen	Anleihen EUR (Bloomberg Euro Aggregate) Anleihen Global (Bloomberg Global Aggregate EUR-hedged) Anleihen High Yield (ICE BofAML Global High Yield EUR-hedged) Anleihen Schwellenländer (JPM EMBI Diversified EUR-hedged)
Aktien	Aktien Europa (MSCI Europe NR) Aktien Global (MSCI World NR) Aktien Schwellenländer (MSCI EM NR)

Struktur nach Anlageklassen

Referenzwert

Liquiditäten

FTSE 1 Monat Eurodeposit EUR

Anleihen

Anleihen EUR (Bloomberg Euro Aggregate)

Anleihen Global (Bloomberg Global Aggregate EUR-hedged)

Anleihen High Yield (ICE BofAML Global High Yield EUR-hedged)

Anleihen Schwellenländer (JPM EMBI Diversified EUR-hedged)

Aktien

Aktien Europa (MSCI Europe NR)

Aktien Global (MSCI World NR)

Aktien Schwellenländer (MSCI EM NR)

Nachhaltigkeitsbezogene Offenlegungen

Informationen über das Unternehmen als Finanzmarktteilnehmer	Kurze Erklärung
Risikostrategie im Bereich Nachhaltigkeit	In diesem Dokument wird erläutert, wie Nachhaltigkeitsrisiken in den Entscheidungsprozess bei Investitionen einbezogen werden.
Berücksichtigung von den wichtigsten nachteiligen Auswirkungen	In diesem Dokument werden die Grundsätze und Ansätze der Due Diligence erläutert, um die prinzipiellen negativen Auswirkungen von Investitionsentscheidungen auf Nachhaltigkeitsfaktoren zu berücksichtigen.
Erklärung zu den wichtigsten nachteiligen Auswirkungen von Investitionsentscheidungen auf Nachhaltigkeitsfaktoren	Diese Erklärung wird jährlich veröffentlicht und zeigt auf, welche Maßnahmen im Laufe des Jahres ergriffen wurden, um die wichtigsten negativen Auswirkungen der Investitionsentscheidungen der Bank auf Nachhaltigkeitsfaktoren zu berücksichtigen.
Vergütungspolitik	Die Bank überarbeitet derzeit ihre Vergütungspolitik.

Informationen über die Finanzprodukte als Finanzmarktteilnehmer
Informationen zum Produkt	Klassifizierung der Produkte nach SFDR	Ökologische oder soziale Merkmale oder das nachhaltige Anlageziel des Finanzprodukts	Überblick über die Änderungen der Website-Informationen für jedes Finanzprodukt	Informationen auf der Website	Vorvertragliche Informationen	Regelmäßiger Bericht
Aggressiv	Article 8 hybrid	Die durch das Finanzprodukt geförderten ökologischen und sozialen Merkmale sind: Unterstützung von Klimaschutzmaßnahmen und Schutz der menschlichen Grundbedürfnisse.	Zusammenfassung der Änderungen gegenüber der letzten Version vom Januar 2023	PDF	PDF	PDF
Dynamisch	Article 8 hybrid	Die durch das Finanzprodukt geförderten ökologischen und sozialen Merkmale sind: Unterstützung von Klimaschutzmaßnahmen und Schutz der menschlichen Grundbedürfnisse.	Zusammenfassung der Änderungen gegenüber der letzten Version vom Januar 2023	PDF	PDF	PDF
Ausgewogen	Article 8 hybrid	Die durch das Finanzprodukt geförderten ökologischen und sozialen Merkmale sind: Unterstützung von Klimaschutzmaßnahmen und Schutz der menschlichen Grundbedürfnisse.	Zusammenfassung der Änderungen gegenüber der letzten Version vom Januar 2023	PDF	PDF	PDF
Defensiv	Article 8 hybrid	Die durch das Finanzprodukt geförderten ökologischen und sozialen Merkmale sind: Unterstützung von Klimaschutzmaßnahmen und Schutz der menschlichen Grundbedürfnisse.	Zusammenfassung der Änderungen gegenüber der letzten Version vom Januar 2023	PDF	PDF	PDF
Sustainable	Article 9	Das Finanzprodukt hat ein nachhaltiges Anlageziel, das auf der Umweltseite auf die Unterstützung von Klimaschutzmaßnahmen und auf der sozialen Seite auf den Schutz der menschlichen Grundbedürfnisse abzielt.	Zusammenfassung der Änderungen gegenüber der letzten Version vom Januar 2023	PDF	PDF	PDF